Cualquier persona nacional o extranjera puede solicitar la apertura de una cuenta bancaria personal o corporativa en Panamá, siempre y cuando se aporten los requisitos solicitados por la entidad bancaria local.
Requisitos para solicitar una cuenta bancaria en Panamá.
Los requisitos para solicitar la apertura de una cuenta en Panamá, va a variar dependiendo del tipo de cuenta que esté solicitando.
Cuenta Personal:
Requisitos para solicitar cuenta bancaria personal:
- Copia de la identificación personal del solicitante, este puede ser el pasaporte completo, cédula de identidad personal o carnet de residente permanente;
- Copia de una segunda identificación personal (licencia de conducir);
- Comprobante de domicilio del solicitante, este puede ser un recibo de luz, agua o teléfono o un contrato de arrendamiento;
- Carta de referencia o recomendación bancaria en favor del solicitante;
- Evidencia de ingresos, esto puede ser comprobado por la presentación de estados de cuenta bancarios de su país de origen, carta de trabajo, última declaración de renta.
Cuenta Corporativa:
En la actualidad, al incorporar una sociedad en Panamá, se hace un requisito esencial para operar una empresa. Esto se debe a que con una cuenta bancaria es mucho más fácil manejar los ingresos y gastos de una empresa y al mismo tiempo tener un registro.
Cabe destacar que, en Panamá, es obligatorio que todas las sociedades lleven un registro contable dentro de Panamá y el tener una cuenta bancaria operativa, facilita este requerimiento.
Requisitos para solicitar una cuenta bancaria corporativa:
- Copia de identificaciones personales de todos los miembros directivos y accionistas de la sociedad;
- Comprobante de domicilio del accionista de la sociedad;
- Carta de referencia bancaria en favor del accionista de la sociedad;
- Evidencia de ingresos del accionista de la sociedad;
- Copia de los estatutos o artículos de incorporación de la sociedad;
- Copia de la licencia comercial o aviso de operaciones de la sociedad;
- Proyección anual de los ingresos y gastos que podrá tener la sociedad durante su primer año de operación.
Notas importantes:
- Si el accionista de la sociedad es otra entidad, se deberá identificar quién es la persona natural que es el beneficiario final de la sociedad;
- El beneficiario final de la sociedad se puede entender como la persona natural la cuál es el dueño de la sociedad;
- El banco evaluará primordialmente cuál es la fuente de ingresos de la sociedad y su actividad económica para determinar la apertura de la cuenta.
¿Cuánto tiempo toma abrir una cuenta bancaria en Panamá?Regularmente el tiempo para abrir una cuenta bancaria personal será de tres (3) a cinco (5) días hábiles, mientras que el abrir una cuenta bancaria corporativo tomaría aproximadamente dos (2) a cuatro (4) semanas después de haber entregado toda la documentación al banco.
Panamá es un punto estratégico en la región centroamericana, por lo cual abrir una cuenta bancaria en Panamá es una opción importante a considerar si está pensando en invertir en la región. Nosotros podemos asesorar en los distintos tipos de cuenta personales o corporativos a los cuáles podría aplicar a fin de manejar sus ingresos de forma segura.
